DORA für Versicherungen: Die Rolle von Agenturen für Compliance und Resilienz

DORA kommt - ab dem 17. Januar 2025 tritt die Digital Operational Resilience Act (DORA) der EU in Kraft und stellt neue Anforderungen an Versicherer und andere Finanzunternehmen. Viele Versicherer haben bereits mit der Umsetzung begonnen, um ihre digitalen Prozesse auf DORA auszurichten. Doch haben sie dabei auch an ihre Dienstleister gedacht? Denn laut DORA müssen auch externe Partner wie Agenturen, die IT- und Digitalservices bereitstellen, strenge Compliance-Anforderungen erfüllen.

In diesem Beitrag zeigen wir, worauf Versicherer bei der Zusammenarbeit mit Agenturen achten müssen und wie Dienstleister dabei helfen können, digitale Resilienz sicherzustellen und DORA-konform zu arbeiten.

Die Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine Verordnung der Europäischen Union, die darauf abzielt, die digitale Resilienz von Finanz- und Versicherungsunternehmen zu stärken. Sie wurde entwickelt, um sicherzustellen, dass Organisationen in der Finanzbranche – einschließlich Versicherern – widerstandsfähig gegenüber Cyberangriffen, Systemausfällen und anderen digitalen Risiken sind.

1. IT-Risikomanagement
   Versicherer müssen umfassende Strategien entwickeln, um Risiken in ihrer IT-Infrastruktur zu identifizieren und zu minimieren.

2. Meldung von Vorfällen
   Unternehmen sind verpflichtet, Cybervorfälle zeitnah an die zuständigen Behörden zu melden. Dies erfordert eine klare interne Kommunikationsstruktur.

3. Digitale operative Resilienztests
   DORA verlangt regelmäßige Tests, um sicherzustellen, dass IT-Systeme und Prozesse widerstandsfähig gegenüber Störungen sind.

4. Management von Drittanbietern
   Da viele Versicherer auf externe IT-Dienstleister angewiesen sind, fordert DORA, dass auch diese strenge Sicherheitsstandards einhalten.

5. Informationsaustausch und Überwachung
   Versicherer müssen transparente Prozesse etablieren, um relevante Informationen über Cyberrisiken auszutauschen und diese zu überwachen.

Versicherer verlassen sich zunehmend auf externe Partner für IT-Lösungen, digitale Transformation und Cybersecurity. Agenturen spielen eine zentrale Rolle, wenn es darum geht, DORA-Anforderungen umzusetzen aber auch selbst zu erfüllen, insbesondere in den folgenden Bereichen:

IT-Sicherheitsmanagement als Schlüsselrolle

Ein robustes IT-Sicherheitsmanagement ist entscheidend, um den Anforderungen von DORA gerecht zu werden. Dazu gehören die umfassende Analyse bestehender IT-Infrastrukturen sowie die Entwicklung und Umsetzung von Sicherheitsstrategien, die den Schutz sensibler Daten und die Minimierung von Risiken gewährleisten. Ein besonderer Fokus liegt auf der Einführung von Maßnahmen zur Risikobewertung und der kontinuierlichen Optimierung von Sicherheitsprotokollen, um Schwachstellen frühzeitig zu erkennen und zu beheben.

Ein erster Schritt hierbei ist die Analyse bestehender Systeme, bei denen Agenturen unterstützen können. Auf Basis dieser Analysen werden Sicherheitsstrategien entwickelt, die individuell auf die Bedürfnisse abgestimmt sind. Ob es um den Schutz sensibler Daten, die Optimierung Ihrer IT-Systeme oder die Einhaltung von Compliance-Anforderungen geht – auch wir liefern Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen und setzen diese gemeinsam um.

Testing und Monitoring: Kontinuierliche Qualitätssicherung

Ein zentrales Element von DORA ist die Sicherstellung der digitalen Resilienz durch regelmäßiges Testing und Monitoring. Dazu zählen systematische Penetrationstests, Stresstests und die Implementierung von Überwachungssystemen, die in Echtzeit Einblicke in die Stabilität von IT-Infrastrukturen bieten. Diese Maßnahmen sind essenziell, um Auffälligkeiten frühzeitig zu identifizieren und schnell darauf reagieren zu können.

Testing ist damit ein zentraler Bestandteil der DORA-Compliance, und hier stehen wir Ihnen mit umfassender Expertise zur Seite. Regelmäßige Tests gewährleisten, dass Ihre Systeme gegen Angriffe geschützt und für den Ernstfall gewappnet sind und schützt sie vor kostspieligen Ausfällen und Reputationsverlusten.

• Penetrationstests: Simulation von Cyberangriffen, um Sicherheitslücken zu identifizieren.
• Stresstests: Überprüfung der Systembelastbarkeit unter extremen Bedingungen.
• Regelmäßige Überwachung: Früherkennung von potenziellen Bedrohungen und schnelle Reaktion auf Sicherheitsvorfälle.

Unsere Monitoring-Services sorgen dafür, dass potenzielle Risiken frühzeitig erkannt und behoben werden, bevor sie zu einem Problem werden.

Effizientes Drittanbieter-Management

Da viele Versicherungen auf externe Dienstleister setzen, gewinnt das Management von Drittanbietern unter DORA eine zentrale Bedeutung. Ein erfolgreiches Drittanbieter-Management umfasst die regelmäßige Evaluierung von Partnern, die Implementierung klarer Prozesse zur Risikominimierung und die Sicherstellung der Auditfähigkeit.

Als Agentur tragen wir Verantwortung, unsere eigenen Prozesse und Systeme so zu gestalten, dass sie mit den DORA-Vorgaben konform sind. Wir sorgen dafür, dass unsere eigenen Dienstleistungen transparent dokumentiert und unsere Sicherheitsstandards offen kommuniziert werden. So stellen wir sicher, dass Versicherer uns problemlos in ihre Risikobewertung und Überwachungsprozesse integrieren können und die regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Die Anforderungen der DORA-Verordnung betreffen nicht nur Versicherer, sondern auch ihre externen Partner. Eine enge Zusammenarbeit mit erfahrenen Agenturen ist daher essenziell, um digitale Resilienz zu gewährleisten und Compliance sicherzustellen. 

Als erfahrene Partner begleiten wir Versicherer wie beispielsweise die R+V umfassend bei der Umsetzung der DORA-Anforderungen. Wir bieten mehr als technische Lösungen – wir verstehen die Herausforderungen, vor denen Versicherer stehen, und entwickeln gemeinsam nachhaltige Strategien.

Headergrafik von @BlackJack3D via Getty Images

Datum: 04.12.2024